Compliance: agir de façon sûre en terrain sensible !

Dans le cadre des efforts entrepris dans le monde entier pour lutter contre le terrorisme, les entreprises doivent veiller à évoluer EN CONFORMITÉ avec les réglementations et les directives actueles dans chacun des Etats. Les dispositions légales actuelles prévoient notamment, dans presque tous les pays, un traitement, ou plus précisément un filtrage des transactions effectuées par des personnes/entreprises suspectes (activités terroristes). Depuis l'adoption des mesures d'embargo, les entreprises sont tenues de vérifier leurs propres bases de données contenant les adresses et les données des clients, de contrôler les risques conformément à la lutte contre le crime ainsi que de veiller aux risques financiers en général. Il existe pour ceci des listes (de sanction) nationales et internationales (listes noires), qui permettent de vérifier et d'évaluer son propre ensemble de données et le flux de données. En effet, l'échange de marchandises, d'informations et de moyens de paiement avec des personnes et organisations, basées sur le territoire national ou à l'étranger, qui sont mentionnées dans ces listes, est interdit sous peine de sanction.

En raison du nombre important de données, il est impossible d'effectuer un contrôle manuel. Il serait plutôt nécessaire de se munir de solutions logicielles spécialisées permettant de comparer l'ensemble de ses adresses avec les différentes listes noires. Ces solutions doivent disposer d'une grande pertinence en matière de technologie de matching.  C'est en effet le seul moyen de réaliser un filtrage fiable des « brebis galeuses » et d'éviter ainsi les poursuites. Il sera à l'avenir important, au regard de cette « comparaison terroriste », de procéder à l'installation de systèmes appropriés permettant de réaliser une vérification permanente et routinière dans la base ou de manière interactive « on the fly ».  En outre, il est indispensable que les produits de comparaison s'intègrent parfaitement à l'environnement IT existant.

Avec le logiciel Uniserv mail, les entreprises peuvent exécuter de façon fiable et performante les comparaisons nationales et internationales des adresses de leurs partenaires commerciaux avec les informations de données des personnes ou des organisations à risque contenues dans les listes de sanction.  En qualité de système expert intelligent mail, se distingue par sa capacité d'identification élevée et précise pour le contrôle des doublons. Il se base sur des analyses spécifiques aux adresses (phonétique, logique floue, systèmes de règles inhérentes au pays d'utilisation) garantissant ainsi une qualité de détection maximale même si certains éléments d'adresses sont absents, raccourcis, erronés ou saisis de façon divergente. Parallèlement, avec son produit Consulting-Expertise complet, Uniserv assiste les entreprises intéressées afin qu'elles trouvent leur chemin dans cet environnement sensible et critique pour l'entreprise, en installant par exemple les workflows et les processus adéquats leur permettant d'évoluer en conformité.

Pages apparentées
Procédés et algorythmes
Validation postale
Déduplication
Recherche de préexistence