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La qualité des données: pour un maximum de sécurité et de transparence en matière de contrôle de la conformité (compliance)
Le contrôle de conformité (compliance) englobe aujourd’hui non seulement le respect des dispositions légales et des réglementations en vigueur dans les branches d’activités concernées, mais aussi l’interdiction et l’obligation de déclaration des transactions conclues avec des personnes ou des entreprises suspectes. Le non-respect de ces règles peut entraîner de lourdes amendes et avoir des conséquences juridiques graves. Il est donc impératif pour toute entreprise de comparer ses données clients, fournisseurs et partenaires avec les listes d’embargo (listes de sanction) nationales et internationales. Le problème réside toutefois dans le fait qu’une mauvaise qualité des données – due à l’utilisation de données erronées et incohérentes – peut rendre cette comparaison inutile.
Enjeux
L’incohérence des données clients et fournisseurs – source principale de risque
Les entreprises sont tenues de comparer chaque transaction commerciale avec les listes d’embargo disponibles. Cette tâche, déjà ardue avec un nombre restreint de clients et de fournisseurs, devient un véritable défi lorsque le nombre de transactions s’élève à des dizaines de milliers, voire des millions. De plus, la comparaison manuelle est un processus très coûteux en termes de temps et d’argent. Conséquence fréquente : les entreprises sélectionnent au hasard les transactions à analyser ou ignorent complètement le processus de comparaison, ce qui peut avoir des conséquences financières désastreuses ou entraîner d’importantes conséquences en termes de responsabilité. La confiance des clients et des partenaires risque aussi d’être sérieusement affectée, si ceux-ci découvrent que vous entretenez – intentionnellement ou involontairement – des relations commerciales avec des entreprises suspectes. Cela peut engendrer des pertes de chiffre d’affaires qui peuvent, dans le pire des cas, mettre en péril l’existence de votre entreprise.Changement régulier des listes d’embargo – sécurité non garantie
Les listes d’embargo peuvent elles-mêmes constituer un défi pour vos processus de comparaison. En effet, la mise à jour régulière des listes exige la comparaison des données actualisées avec celles du stock de données qui est, lui aussi, en perpétuelle évolution. Les listes de sanction ne sont pas non plus à l’abri d’incohérences :- Les « suspects » apparaissent dans les listes avec des pseudonymes et des informations supplémentaires qui peuvent être ambigus
- Les conventions nationales en vigueur donnent lieu à des orthographes différentes qui rendent la comparaison difficile
- Les données des personnes/entreprises suspectes varient d’une liste à l’autre (par ex. suite aux déménagements ou à l’acquisition de nouvelles informations)
- Les données saisies par l’auteur de la liste peuvent être ambiguës ou erronées
Solutions
Les solutions Data Quality d’Uniserv – assurer le contrôle de conformité (compliance) avec un minimum d’efforts
Les solutions Data Quality d’Uniserv garantissent une qualité optimale des données, vous permettant ainsi d’assurer le respect des règles de conformité en toute transparence et sécurité. L’utilisation de données cohérentes sauvegardées dans des formats standard, ainsi que le déploiement de solutions complètes destinées à la comparaison automatique des données clients, fournisseurs et partenaires avec les listes d’embargo, permettent aux entreprises de se prémunir contre les risques financiers et juridiques qui les menacent.
Data Quality Batch Suite pour le contrôle de conformité (compliance): suite logicielle complète pour le contrôle et l’apurement automatiques (en mode batch) des données, ainsi que pour la comparaison des données en masse avec les listes d’embargo (listes de sanction).
Data Quality Real-Time Services pour le contrôle de conformité (compliance): pour assurer la qualité de vos adresses dans les systèmes opérationnels et comparer les données en temps réel avec les listes de sanction.
Notre contribution pour assurer le respect des règles de conformitè: comparaison automatique des données clients avec les listes d’embargo (listes de sanction), recherche rapide et tolérante aux erreurs, identification automatique des doublons, assemblage par grappes sur la base des données des noms et des adresses, validation et enrichissement des données et synchronisation avec d’autres systèmes ne sont que quelques-unes des multiples fonctionnalités des solutions logicielles DQ Batch Suite und DQ Real Time Services; voilà comment nous contribuons à garantir la satisfaction des exigences de conformité (compliance).
Avantages
Avec les solutions Data Quality d’Uniserv, vous bénéficiez, entre autres, des avantages suivants :
- Nettoyage efficace des données (Data Cleansing) basé sur la comparaison automatique des données clients, fournisseurs et partenaires avec les listes d’embargo nationales et internationales (en mode batch ou en temps réel)
- Réduction au minimum des coûts et des ressources consacrés au contrôle de conformité (compliance) grâce à la comparaison automatisée des données
- Renforcement de votre capacité concurrentielle et protection contre les conséquences juridiques et les pertes de chiffre d’affaires pouvant découler du non-respect des exigences de conformité
Livre blanc
Des procédés incomplets ou erronés dans la comparaison parallèle des clients ou intéressés avec les listes officielles de sanction sont un risque souvent trop méconnu qui peut avoir de lourdes conséquences – jusqu’à la responsabilité personnelle du management. Notre livre blanc présente des premières solutions qui permettent de comparer efficacement et en toute sécurité votre liste de clients et contacts avec les listes de règlementations anti-terroristes européennes.
livre blanc Compliance pour un traitement de vos listes de sanction en toute sécurité !
Des procédés incomplets ou erronés dans la comparaison parallèle des clients ou intéressés avec les listes officielles de sanction sont un risque souvent trop méconnu qui peut avoir de lourdes conséquences – jusqu’à la responsabilité personnelle du management. Notre livre blanc présente des premières solutions qui permettent de comparer efficacement et en toute sécurité votre liste de clients et contacts avec les listes de règlementations anti-terroristes européennes.livre blanc Compliance pour un traitement de vos listes de sanction en toute sécurité !
www.uniserv.com |
23.02.2012