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BCBS 239 : une meilleure gestion des données pour le secteur bancaire

BCBS 239 : Meilleure gestion des données pour les banques

Mise en oeuvre de BCBS 239 dans la gestion des risques

La crise financière mondiale a mis en lumière les aspects suivants : Du fait de leur architecture des données, de nombreuses banques n’étaient pas en mesure de gérer les risques convenablement en temps et en heure. Le comité de Bâle sur le contrôle bancaire a réagi en renforçant les exigences réglementaires imposées aux banques à travers les « principes pour l’agrégation efficace des données sur les risques et la notification des risques » (BCBS 239). Le règlement BCBS 239 recouvre 14 principes concernant la gestion de l’entreprise dans son ensemble, l’infrastructure, les capacités d’agrégation des données sur les risques et la notification des risques des banques. L’objectif est de renforcer la gestion des risques des instituts de crédit. Ainsi, le comité de Bâle reconnaît que les thématiques des données et de la qualité des données jouent un rôle non négligeable dans la gestion des risques des banques et, avec le règlement BCBS 239, il leur a accordé l’attention et la priorité adaptées.

Depuis janvier 2016, les banques systémiques internationales et nationales doivent avoir mis en œuvre le règlement BCBS 239. Dans les faits, cela se traduit comme suit : Les banques doivent corriger les lacunes constatées de leurs architectures de données et informatiques, afin de mieux gérer les risques financiers, d’agréger les positions à risque et d’identifier rapidement les concentrations de risques, y compris précisément en périodes de crise et de stress, conformément au règlement BCBS 239.

Les principes BCBS 239 imposent aux banques une montagne de tâches à accomplir au quotidien. Ce sont précisément la conservation des données et les systèmes de reporting qu’il convient d’améliorer. Pour cela, les banques doivent établir des normes nettement plus élevées concernant la qualité de leurs données sur les risques, ainsi que la rapidité et la flexibilité de leur reporting. La conservation des données (modèles de données) et les processus de traitement de celles-ci en mettant l’accent sur le volet assurance qualité, ainsi que les systèmes de reporting sur les risques et la gouvernance focalisent ainsi l’attention. Un référentiel unifié pour les données sur les risques (du groupe) devient alors incontournable. En effet, l’incapacité des banques à identifier et gérer leurs risques à l’échelle du groupe peut avoir des conséquences graves pour le système financier dans son ensemble !

Gestion des données à risques avec Uniserv

En s’adressant à Uniserv, les entreprises du secteur financier choisissent un partenaire expérimenté et fiable, capable de maîtriser l’étendue et la complexité des projets de gestion des données de référence. Tant la fidélisation des clients que le respect des règles de gestion des risques et de la conformité exigent des données exactes, intégrées et exhaustives. Nous avons les compétences et, avec Smart Customer MDM, aussi la solution pour garantir une qualité élevée des données clients ainsi que la mise en correspondance de millions de données de référence (rapprochement des personnes physiques et morales, et des administrations).

Smart Customer MDM facilite l’intégration des données de différents systèmes source hétérogènes et, par exemple, fournit en temps réel des données fiables afin d’alimenter les systèmes de reporting sur les risques. La solution d’Uniserv permet en outre de générer un ID de partenaire de groupe. Cet ID est, à l’échelle du groupe et des départements, disponible aux autres processus de la banque, par exemple pour l’évaluation globale des risques. En d’autres termes, il s’agit d’une SOURCE UNIQUE de données clients ! Cette qualité unifiée et cette approche systématique des données fournissent aux décideurs un tableau exhaustif et probant de la situation de l’entreprise. En effet, une disponibilité accélérée des données agrégées est préférable.

Les solutions d’Uniserv permettent ainsi une détection et une surveillance anticipées des risques potentiels. Les experts en gestion des risques peuvent ainsi être avertis en temps réel et réagir rapidement aux événements et incidents.

Smart Customer MDM d’Uniserv : Vue d’ensemble schématique

BCBS 239 : Uniserv Smart Customer MDM

En éliminant les problèmes de qualité des données avec nos outils et en obtenant une vue centrale de leurs données, les banques améliorent la mesure, la surveillance et la gestion des risques liés au crédit, aux marchés, aux opérations et aux liquidités. Une préparation adaptée aux destinataires, avec la collecte simultanée de toutes les connaissances essentielles pour le reporting sur les risques au sens du règlement BCBS 239 est ainsi également garantie.

LA COMPÉTENCE D’UNISERV POUR LES BANQUES :

  • Expertise et outils pour la mise en correspondance de millions de données de référence en gestion des données de référence
  • Génération d’un ID client à l’échelle du groupe aux fins de reporting (source unique)
  • Rapidité de mise en œuvre
  • Solution rationalisée, pour un projet d’introduction simple
  • Expertise dans le domaine de la qualité des données
  • Données de référence de Pointe

 

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