Contrôle d’embargo

Contrôle d’embargo – Uniserv Embargo Check

Réduisez au minimum les risques pour votre entreprise en effectuant un recoupement efficace des données de vos partenaires avec des listes d’embargo (liste noire ou liste de blocage, par exemple)

La conformité ne se limite pas au respect des lois ou des réglementations en vigueur dans votre secteur : elle concerne également l’interdiction d’effectuer des transactions avec des personnes et entreprises suspectes. Chaque transaction commerciale doit être recoupée avec les listes d’embargo existantes. Conséquence fréquente : le recoupement s’effectue uniquement sur des échantillons ou n’est pas du tout réalisé. Le non-respect de cette exigence peut toutefois entraîner l’application d’amendes ou de sanctions juridiques. C’est pourquoi toute entreprise se doit de recouper en permanence les données sur ses clients, ses fournisseurs et ses partenaires avec les listes d’embargo nationales et internationales. Cette opération, déjà difficile à réaliser sur une petite base de clients et de fournisseurs, s’avère être un véritable défi lorsqu’il s’agit de vérifier des millions de transactions. Le recoupement manuel avec des listes d’embargo demande un investissement temporel et financier considérable. Et la tâche s’avère encore plus ardue en cas de mauvaise qualité des données due à des informations erronées et incohérentes.

Avec embargo check d’Uniserv, vous pouvez rechercher automatiquement des partenaires en particulier dans les listes d’embargo ou effectuer le recoupement avec des volumes de données plus importants. Réduisez au minimum les risques pour votre entreprise et protégez-la des sanctions juridiques.

Fonctions d'embargo check

embargo d’Uniserv offre des outils performants de recoupement automatique de toutes les données client avec une ou plusieurs listes d’embargo

Un processus de traitement par lots vérifie à intervalles réguliers votre base de données, afin d’y détecter d’éventuelles données à risque. Par exemple, vous pouvez vérifier les correspondances entre les données de votre système CRM et les listes d’embargo, afin d’éviter toute nouvelle transaction avec des personnes politiquement exposées (PPE) et d’autres personnes et entreprises faisant l’objet d’un embargo. Les concordances peuvent être trouvées dans les adresses, notamment au niveau du nom, mais aussi dans d’autres champs, par exemple pour l’utilisation d’un virement bancaire. Le traitement de masse permet de mettre en correspondance et de comparer les champs en cause avec les données des listes d’embargo.

En ce qui concerne les bases de données externes à intégrer dans le système existant ou servant à enrichir vos propres données, il convient, d’un point de vue légal, de les vérifier avant la migration dans votre base de données. Dans le cas d’une fusion d’une ou de plusieurs entreprises, plusieurs bases de données hétérogènes sont agrégées. Pour que votre entreprise ait l’assurance de continuer à appliquer les conditions d’embargo, la base externe doit être contrôlée.

Le traitement des enregistrements individuels vous permet de vérifier en temps réel s’il existe des correspondances dans les listes d’embargo. Cette fonction s’avère particulièrement utile dans les centres d’appels, où il faut agir vite : chaque enregistrement est vérifié dès sa création. Lors de la validation d’une commande, il est possible de voir immédiatement si une relation commerciale peut être établie avec la personne. En cas d’anomalie, des mesures peuvent être prises sans délai.

embargo d’Uniserv met en œuvre des algorithmes optimisés répondant aux exigences spécifiques des listes d’embargo, notamment :

  • Peu d’attributs par entrée : souvent, seul le nom du client est renseigné
  • Personnes physiques et morales issues de toutes les régions du monde
  • Noms indiqués dans différentes graphies (alphabet latin, cyrillique, etc.)

Avec la solution d’Uniserv, vous pouvez charger directement les listes d’embargo actuelles de l’Union européenne, en toute simplicité.

Contrôle d'embargo

Déroulement d’une vérification d’embargo : recoupement à proprement parler, établissement du procès-verbal de vérification correspondant, création d’une liste de cas suspects, marquage des cas suspects et non suspects dans la base de données, vérification manuelle des cas suspects et signalement des personnes et organisations reconnues comme suspectes aux autorités compétentes.

Avantages

  • Solution rapide et simple : recoupement automatique des données sur les clients, fournisseurs et partenaires avec les listes d’embargo nationales et internationales
  • Traitement en temps réel et en mode batch
  • Investissements humains et financiers minimums
  • Protection contre les sanctions juridiques et la perte de chiffre d’affaires liées au non-respect des exigences de conformité

Avez-vous des questions ?

Nos experts sont là pour vous!

Contactez nos experts maintenant