Business Paper

Risikomanagement für Banken interaktiv erleben

Business Case Know Your Customer - Sind Ihre Kunden ein Risiko?

Erfahren Sie, wie Sie Risikokunden schnell & einfach identifizieren. In einem interaktiven E-Paper als digitales Erlebnis.

Der Schein trügt manchmal. Vielleicht verhält sich nicht jeder Ihrer Kunden wirklich so, wie Sie vermuten. Ein Blick hinter die Kulissen kann ungeahnte Risiken zum Vorschein. Ihre Lieferanten und Kunden sollten Sie daher bei Anbahnung der Geschäftsbeziehung und auch fortlaufend einer KYC-Überprüfung unterziehen. Rechtsgrundlage für dieses Verfahren ist Artikel 8 der 3. EU-Anti-Geldwäsche-Richtlinie. 

Dieses schreibt vor, dass Finanzinstitute bei natürlichen und juristischen Personen und ihren wirtschaftlich Berechtigten (Beneficial Owner) während der Kundenannahme bestimmte Informationen, wie Kontoinformationen, berufliche Situation und Übertragungswege der finanziellen Mittel, sammeln und revisionssicher aufzeichnen müssen. Die Auskünfte des Kunden über seine Person, finanzielle Situation und sein vermutliches Transaktionsverhalten bei der Kundenannahme mit dem tatsächlichen Kundenverhalten abzugleichen und Auffälligkeiten zu melden, stellt für Finanzinstitute allerdings eine Herausforderung dar.

Wir erklären Ihnen mithilfe eines Business Case aus der Praxis, wie Sie einen langfristig sicheren Know-Your-Customer-Prozess etablieren und sicherstellen können. 

Mit interaktivem Content. Praxisnah & einfach erklärt. Als digitales Erlebnis.

Interaktiver Business Case für Banken