Risiken minimieren dank unkomplizierter Sanktionslistenprüfung
Mehr Sicherheit im Business durch den Abgleich von Geschäftspartnerdaten gegen Blacklists oder Sperrlisten. Denn Compliance umfasst nicht nur die Einhaltung von Gesetzen oder Branchenregularien, sondern auch das Verbot von Transaktionen mit verdächtigen Personen und Unternehmen.
Um nicht mit gesetzlichen Vorgaben oder Richtlinien in Konflikt zu geraten, müssen geschäftliche Transaktionen mit nationalen und internationalen Embargolisten abgeglichen werden. Bei Nichteinhaltung drohen empfindliche Geldbußen und juristische Konsequenzen. Schwierig genug bei kleinem Kunden- und Lieferantenstamm, eine echte Herausforderung bei Millionen von Transaktionen. Der manuelle Abgleich gegen Blacklists kostet viel Zeit und Geld. Schlechte Datenqualität durch fehlerhafte, inkonsistente Daten torpediert den reibungslosen Abgleich zusätzlich. Sicher geht nur, wer einen automatisierten Ablgeichsprozess installiert hat.
Quickfacts zur Sanktionslistenprüfung
- Schnell & unkompliziert:
Nationalen und internationalen Embargolisten automatisiert abgleichen. - Schutz vor juristischen Folgen und Umsatzverlusten durch nicht eingehaltene Compliance-Anforderungen.
- Sowohl in Batch als auch in Real-Time.
- Minimaler Ressourcen- und Kostenaufwand.
Ablauf der Sanktionslistenprüfung
Politically Exposed Persons (PEPs) & Sperrlistenabgleich
Uniserv bietet mit embargo leistungsfähige Werkzeuge für den automatisierten Abgleich sämtlicher Kundenstammdaten gegen einzelne Sanktionslisten oder gegen einen Pool mehrerer Sanktionslisten. Ein Batch-Prozess prüft in regelmäßigen Abständen den eigenen Bestand auf das Vorkommen von aktuell riskanten Daten. Überprüfen Sie beispielsweise Ihre Daten im CRM-System auf Übereinstimmungen mit Sperrlisten, um weitere Transaktionen mit Politically Exposed Persons (PEPs) und anderen sanktionierten Personen und Unternehmen zu vermeiden. Treffer können in den einzelnen Adressen, insbesondere beim Namen, aber auch in anderen Feldern wie im Verwendungszweck einer Banküberweisung gefunden werden. In der Massenverarbeitung werden die relevanten Felder mit den Sanktionslistendaten in Beziehung gebracht und verglichen.
Externe Datenbestände, die in das bestehende System integriert werden müssen oder dazu dienen, eigene Daten anzureichern, sollten vor der Migration in den Datenbestand hinsichtlich der gesetzlichen Auflagen überprüft werden. Bei einer Fusion von einem oder mehreren Unternehmen kommen mehrere heterogene Datenstämme zusammen. Damit Ihr Unternehmen auch weiterhin die Sicherheit hat, die Sanktionsbestimmungen einzuhalten, muss der Fremdbestand überprüft werden.
In der Einzelsatzverarbeitung prüfen Sie in Echtzeit, ob es zu Treffern in Sperrlisten (z.B. Robinsonliste) kommt. Gerade im Call Center, in dem schnell agiert werden muss, ist dies besonders hilfreich: Jeder Datensatz wird bei der Neuanlage geprüft. Bei der Freigabe der Bestellung ist sofort ersichtlich, ob mit der Person eine Geschäftsbeziehung eingegangen werden darf. Bei Auffälligkeiten können umgehend Maßnahmen ergriffen werden.
Ihre Vorteile
Mit der Sanktionslistenprüfung von Uniserv können Sie ganz bequem z.B. die aktuellen Sanktionslisten der EU sowie des Bundesanzeigers direkt laden. Uniserv embargo verfügt über optimierte Algorithmen, die den spezifischen Anforderungen von Blacklists gerecht werden. Dazu gehören:
- wenige vorhandene Attribute pro Eintrag – häufig existiert nur der Name des Kunden
- natürliche und juristische Personen aus allen geografischen Regionen der Erde
- Namen in unterschiedlichen Skripten (Lateinisch, Kyrillisch etc.)
Top-Unternehmen vertrauen auf die Sanktionslistenprüfung von Uniserv
Wir sind für Sie da.
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