Minimiser les risques grâce à une simple vérification des listes de sanctions
Business plus sécurisé, grâce à la comparaison des données des partenaires commerciaux avec les listes noires ou les listes d'embargo. Car la conformité ne comprend pas seulement le respect des lois ou des réglementations sectorielles, mais aussi l'interdiction de transactions avec des personnes ou des entreprises suspectes.
Afin de ne pas entrer en conflit avec les dispositions légales ou les directives, les transactions commerciales doivent être dédupliquées avec les listes d'embargos nationales et internationales. Le non-respect de ces règles peut entraîner de lourdes amendes et des conséquences juridiques. La comparaison est déjà difficile avec une petite base de clients et de fournisseurs, mais la déduplication est un véritable défi avec des millions de transactions. La comparaison manuelle avec les listes noires coûte beaucoup de temps et d'argent. La mauvaise qualité des données, due à des données erronées et incohérentes, rend une comparaison sans faille impossible. La seule façon de se protéger est de mettre en place un processus de comparaison automatisé, plus exactement une dédiplication automatisée.
Quick facts sur le contrôle d'embago
- Rapide & simple : déduplication automatique des listes d'embargos nationales et internationales.
- Protection contre les conséquences juridiques et les pertes de chiffre d'affaires dues au non-respect des exigences de conformité.
- Aussi bien en mode batch qu'en temps réel.
- Investissement minimal en ressources et en coûts.
Processus de déduplications des listes de sanctions
Personnes politiquement exposées (PPE) & comparaison des listes de blocage
Avec embargo, Uniserv propose des outils performants pour la déduplication automatisée de toutes les données de référence clients avec des listes de sanctions individuelles ou avec un pool de plusieurs listes de sanctions. Un processus par lots vérifie à intervalles réguliers la présence de données à risque actuelles dans votre propre base de données. Vérifiez par exemple si vos données dans le système CRM correspondent à des listes d'interdiction afin d'éviter d'autres transactions avec des personnes politiquement exposées (PPE) et d'autres personnes et entreprises sanctionnées. Les correspondances peuvent être trouvées dans les adresses individuelles, en particulier dans le nom, mais aussi dans d'autres champs comme le motif d'un virement bancaire. Dans le traitement de masse, les champs pertinents sont mis en relation avec les données de la liste de sanctions et comparés.
Les bases de données externes qui doivent être intégrées dans le système existant ou qui servent à enrichir des données propres doivent être vérifiées par rapport aux obligations légales avant la migration dans la base de données. Lors de la fusion d'une ou de plusieurs entreprises, plusieurs bases de données hétérogènes sont réunies. Pour que votre entreprise ait toujours la certitude de respecter les dispositions en matière de sanctions, il convient de vérifier le fichier tiers.
Dans le traitement des enregistrements individuels, vous vérifiez en temps réel s'il y a des occurrences dans les listes de blocage (par ex. liste Robinson). C'est particulièrement utile dans les centres d'appels où il faut agir rapidement : chaque enregistrement est contrôlé lors de sa création. Lors de la validation de la commande, il est immédiatement possible de voir si une relation commerciale peut être établie avec la personne. En cas d'anomalies, des mesures peuvent être prises immédiatement.
Les avantages
Avec le contrôle des listes d'embargo d'Uniserv, vous pouvez très facilement dédupliquer votre base clients avec le fichier Robinson, par exemple ou encore les listes de sanctions actuelles de l'UE, pour identifier et supprimer de vos envois de marketing direct les personnes inscrites sur ces listes. Uniserv embargo dispose d'algorithmes optimisés qui répondent aux exigences spécifiques des listes noires. En font partie :
- peu d'attributs disponibles par entrée - souvent, seul le nom du client existe
- personnes physiques et morales de toutes les régions géographiques du monde
- noms dans différents graphèmes (latin, cyrillique, etc.)
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